乐刷支付被罚没843.95万元 反洗钱合规管控缺位

中国人民深圳市分行近期开出行政奖励罚单，港股上市公司移卡旗下全资子公司乐刷支付科技有限公司，因存在多项违法违规运营行为，被监管部门给予正告、通报批判处置，累计罚没金额843.95万元。

依据奖励公示内容，乐刷支付本次违规事项算计八项，疑问贯串反洗钱、客户控制、买卖监测、商户控制及资金清算等多个业务环节，关键违规情形包括未结合自身运营规模与洗钱风险性能合规人员、未落实客户尽职考察任务、未针对高风险洗钱场景采取管控措施、未按规则报送可疑买卖、为身份不明客户提供买卖服务、买卖监测规范不完善，同时存在商户控制及资金清算不合规等疑问。本次奖励同步落实集团追责，时任乐刷支付担任人孙，因对合规人员性能违规疑问承当直接责任，被处以5.5万元罚款。

地下资料显示，乐刷支付成立于2013年，创立初期取得腾讯等机构投资，2014年获批央行支付业务容许证，并于2019年顺利成功牌照续展，具有全国范围内银行卡收单与移动支付业务资质。企业服务网络掩盖全国，协作商户涉足餐饮、批发、医疗、等多个行业，除基础支付服务外，还为商户提供运营SaaS、数据营销、等配套产品。

作为母公司，移卡2025年财务报表显示，集团全年营收33.11亿元，同比下跌7.3%，归母净利润9224万元，同比增幅11.9%，海外支付业务买卖量同比大幅增长323.3%。

以后收单行业市场竞争剧烈，不少支付机构业务扩张速度较快，合规资源投入普遍滞后。针对行业风控现状，移卡搭建了专属反欺诈与反洗钱风控系统，依附技术监测商户运营买卖，鉴别大额及可疑买卖行为，同时常态化组织员工合规培训，完善外部风控控制流程。

银行频道更多独家谋划、专家专栏，不要钱查阅>>