泸州银行 双案剖析显真章 规范流程筑屏障

近期成功阻断两起电信欺骗案件，为金融反诈任务提供了珍贵通常阅历。经过深化剖析这两起典型案例，我们可以明晰看到专业素养、制度流程与责任担当如何共同构筑起资金安保防线。

案例一： 38万元转账阻拦事情

2025年12月24日，忠山支行柜员在业务料理中发现三微风险点：一是资金流向异常，出现"快进快出"特征；二是客户对转账对象信息表述模糊；三是转账用途与通常行为存在逻辑矛盾。网点立刻启动"三级核对"机制：柜员初步识别、主管复核确认、反诈中心联动，构成完整处置闭环。

鉴于疑点突出，现场主管一边安抚客户心境、暂缓业务，一边上报线索、咨询反诈中心。当日下午，该客户辗转多家网点试图料理，均被婉拒。最终，在警方介入劝导后，客户分开网点。不久后，该账户被河北省机关依法止付，次日解冻，38万元资金得以全额保全。

案例二：10万元取现阻拦与溯源执行

尤为关键的是，银行打破传统处置方式，主动咨询湖北受益人明女士，经过专业话术拆解骗局，协助其认清欺骗理想。这种"阻拦+溯源"的创新做法，使案件在6天内即告破，全额挽救损失，被湖北麻城警方称为"跨省反诈协作的模范"。

跨省协作阻拦群众受骗资金，正是践行社会责任、守护人民群众财富安保的生动缩影。未来，将继续优化反诈机制，深化与区域反诈中心及警方协作，共同筑牢金融安保防线，让守护更有力，让服务更忧心。

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