金融监管总局发布理财公司监管评级暂行方法

admin1 2天前阅读数 5 #银行

为深化贯彻落实中央金融任务会议关于推进银行理财子公司放慢转型展开的决策部署，健全理财公司监管制度体系，推进构建与才干相婚配的差异化展开与监管方式，金融监管总局近日发布《理财公司监管评级暂行方法》（以下简称《方法》），有关司局担任人就相关疑问回答了提问。

一、《方法》制定的背景是什么？

截至2025年12月末，全国32家理财公司存续理财富品规模30.7万亿元，占市场所有理财富品33.3万亿元的92%。理财公司经过六年多展开，规范转型取得积极成效，已成为我国资产控制行业的关键组成部分。同时也应看到，部分机构存在展开定位需进一步明白、专业投资才干有待提高、净值化转型仍需深化、风险管控不够完善等疑问。为进一步明白理财行业展开方向，完善理财公司监管制度体系，推进理财公司继续优化才干水平，制定出台《方法》十分必要。一是有利于强化监管导向。发扬评级“指挥棒”作用，敦促理财公司树立慎重稳健的运营理念，实践实行受托控制职责。二是有利于放慢转型展开。推进理财公司对标行业先进，查找差距有余，继续增强自身才干树立，增强内生展开动力。三是有利于合理性能监管资源。经过监管评级，更好反映理财公司风险状况和运营特点，明白监管重点机构和重点范围，提高监管精准性和迷信性。

二、《方法》制定的关键准绳是什么？

《方法》制定遵照以下准绳：

一是坚持风险为本、才干导向。牢牢掌握“受人之托、代人理财”资管根源，将风险控制和资管才干摆在评级中心位置，引导理财公司培育内生风险防控机制，优化主动控制和价值发明才干。

二是坚持完善控制、压实责任。压实董事和高管责任，强化内外部监视和母子风险隔离，推进公司控制才干与业务展开相婚配。

三是坚持终年导向、稳健运营。综合考量股东支持、战略规划、业务结构、资产质量、业绩稳如泰山性等中终年要素，推进理财公司行稳致远。

四是坚持分类施策、结果运用。坚持“正向处分”和“反向束缚”侧重，促进监管资源性能与机构运营才干、风险状况相顺应。

五是坚持统筹协调、构成合力。总局和派出机构上下联动、严密协作，银行业理财注销托管中心、行业自律发扬支持配协作用，共同优化评级结果的公允性、迷信性和声威性。

三、《方法》的关键内容是什么？

《方法》共五章二十六条，包括总则、监管评级要素与评级方法、组织实施、评级结果运用以及附则，对理财公司监管评级的总体要求、评级要素、基本程序和分类监管等作出规则。一是明白监管评级要素与方法。《方法》设置公司控制、资管才干、风险控制、信息披露、投资者权利维护和信息科技六大评级模块，区分赋予10%、25%、25%、15%、15%和10%的分值权重，并针对性设置加分项、扣分项、级别调整要素，对理财公司运营控制微风险状况启动综合评价。二是明白监管评级基本程序。监管评级包括机构自评价、初评、审核、结果反响等环节。评级完毕后，监管部门发现评级时期未掌握的严重状况，或许理财公司风险或控制状况出现严重变化的，可对监管评级结果进执行态调整。三是明白分类监管准绳。监管评级结果是监管部门性能监管资源、展开市场准入、采取差异化监管措施的关键依据。

四、《方法》如何强化评级结果的运用？

《方法》规则监管评级结果分为1—6级和S级，并区清楚白不同等级理财公司的风险特征和分类监管措施。其中，1、2级理财公司运营稳健、风险状况较好，监管上以非现场和惯例监管为主，优先支持展开养老理财等创新试点类业务；3、4级理财公司存在肯定或较多风险疑问，监管上需增强重点范围监管，采取必要纠正措施，控制增量风险，压降存量风险，防范风险分散；5、6级理财公司存在严重风险疑问，监管上需实时跟踪风险变化状况，从严限制和化解高风险业务，有序实施风险处置或市场分开；S级理财公司为处于重组、被接纳、实施市场分开等状况的理财公司，不介入当年监管评级。

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